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轉型進展如何?上市信托公司發布今年首份半年報


  近日,上市公司 陜國投信托 (股票簡稱:陜國投A (行情000563,診股 ))正式發布2021年半年度報告。

  相關數據顯示,上半年陜國投信托實現營業收入9.39億元,較上年同期上升1.46%;實現利潤總額5.86億元,較上年同期上升7.03%;實現凈利潤4.39億元,較上年同期上升7.59%。

  那么,業績數據之外,陜國投信托在業務結構、創新轉型、資產質量方面表現如何?從整個信托行業 來看,上半年的發展又呈現出什么樣的特點?

  優化業務結構

  “本報告期內,公司嚴格落實監管‘壓降’要求,順應轉型發展趨勢,緊盯高質量發展目標,堅持穩中求進工作總基調,不斷提升管理質效,總體實現了持續穩健發展!标儑缎磐斜硎。

  相關數據顯示,上半年陜國投信托實現營業收入9.39億元,較上年同期上升1.46%;實現利潤總額5.86億元,較上年同期上升7.03%;實現凈利潤4.39億元,較上年同期上升7.59%;新增信托項目108個,新增項目規模236億元;到期安全兌付223億元。

  截至6月底,陜國投信托信托資產規模2337億元,信托主業手續費及傭金凈收入6.26億元。

  記者注意到,在業務結構優化和創新轉型方面,陜國投信托也從三個方面進行了說明:

  一是業務結構更加合理。在嚴格落實監管部門“兩項壓降”要求的基礎上,其優選交易對手,優化交易模式,主動管理類信托資產規模占比與新增投資類產品規模占比較去年同期大幅提升。

  二是創新轉型步伐加快。陜國投信托聚焦行業轉型發展方向,不斷優化業務管理模式與考核激勵制度,標品、股權、債權項目快速發展。

  三是財富管理成效顯著。據悉,上半年陜國投信托募集資金223億元,其中投資類產品發行規模85億元,占比近四成。家族信托、慈善信托項目發展趨勢良好,專業化服務水平不斷提升,社會積極效應持續體現。

  有信托行業觀察人士告訴《國際金融 報》記者,整體上,從各家信托公司 上半年業績可以看出,在融資類業務大幅壓降、房地產業 務持續受限的背景下,行業轉型已經逐見成效,標品業務進展順利,新業務得到市場的認可,對融資類業務的替代率也在顯著提升。

  堅守風控底線

  堅守風險管控底線,提升資產質量方面,陜國投信托表示,上半年,公司印發《全面風險管理制度》等多項管理制度與辦法,風險管控實施依據更加充分、路徑更加清晰。

  “內控合規管理建設不斷強化,穩健審慎經營文化進一步夯實,內控機制短板得到有效彌補,合規經營根基愈發穩固!标儑缎磐羞M一步指出。

  此外,陜國投信托表示,其還針對宏觀經濟 形勢的變化,積極調整優化業務指引,對風險管控構架進行積極優化調整;同時,針對不同類型債務風險采取了積極有效的針對性化解方案與措施,2021年上半年項目風險處置目標任務超額完成。

  公開信息顯示,今年7月,在發布2021年半年度業績快報 的同時,陜國投信托還發布了一份關于計提金融資產減值準備的公告。

  相關數據顯示,2021年上半年,陜國投信托計提金融資產減值準備16097.82萬元。其中包括:其他應收款壞賬準備32346.86萬元,貸款損失準備及應收利息減值準備440.22萬元,債權投資減值準備-16689.26萬元。

  陜國投信托方面表示,復雜嚴峻的國內外經濟形勢等導致金融機構投融資項目風險易發多發,公司始終堅持合規運營、積極防控風險,保持了穩健的發展態勢,但個別信托項目因抽貸、斷貸等出現流動性壓力甚至風險,出于財務穩健性考慮,對2021年6月30日末持有的金融資產計提減值準備。

  記者注意到,其他應收款計提減值準備的項目主要是:綠源農貿信托貸款項目計提減值準備3204.82萬元,九華經建項目貸款計提減值準備2637.09萬元,天元38期金屬鎂產業發展項目計提減值準備1258.07萬元,鴻福17號項目計提減值準備1326.33萬元,力鼎租賃應收債權信托項目計提減值準備1127.25萬元;其余主要是由債權投資減值準備轉入。

  “相關項目抵(質)押資產等正在處置、清收,取得的收入將及時沖回減值準備并增加公司該期利潤!标儑缎磐斜硎。

  行業發展如何

  近年來,信托賠償準備呈現緩慢增長的趨勢。

  中國信托業協會最新數據顯示,截至2021年二季度末,信托賠償準備為329.66億元,同比增長11.37%,環比增長1.65%;信托賠償準備占比為4.76%,同比、環比分別小幅上升0.20和0.01個百分點。

  “在部分信托公司集中暴露消化前期信托項目風險積累的背景下,信托賠償準備的增加有助于提高信托公司的風險應對能力!蔽髂县斀洿髮W信托與理財研究所所長翟立宏分析稱。

  此外,中國信托業協會指出,資管新規發布以來,信托業進入艱難轉型階段,信托資產規模從2017年四季度末的高點持續滑落。

  而隨著資管新規過渡期臨近結束,信托資產規模漸趨平穩,并在2021年二季度首次出現回升。

  截至2021年二季度末,信托資產規模為20.64萬億元,與2020年二季度末相比,同比下降0.64萬億元,降幅為3.02%;與2021年一季度末相比,環比增加0.26萬億元,增幅為1.28%。

  其中,投資類信托是信托公司向主動管理轉型的重要領域。

  記者注意到,2020年二季度以來,投資類信托快速發展,規模迅速接近事務管理類信托。

  截至2021年二季度末,投資類信托規模增至7.64萬億元,同比大幅增長45.33%,環比增長8.96%;投資類信托占比升至37.00%,同比上升12.31個百分點,環比上升2.61個百分點。

  此外,在監管明確要求壓縮融資類信托的情況下,融資類信托規模自2020年三季度以來連續下滑。

  中國信托業協會分析認為,“十四五”規劃指出我國發展仍然處于重要戰略機遇期,在新一輪科技革命和產業變革深入發展的背景下,我國已轉向高質量發展階段。與此同時,我國發展不平衡不充分問題仍然突出,重點領域關鍵環節改革任務仍然艱巨。

  “在此背景下,信托業必須抓住中國經濟 發展的主旋律,針對國家重點發展的‘兩新一重’等戰略性領域的實際需求,創新服務工具,更好地支持實體經濟高質量發展,也藉此奠定行業自身可持續健康發展的基礎!敝袊磐袠I協會進一步指出。

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