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平安信托2020年主動轉型成效顯著 開啟“服務+金融”新模式


  4月27日,平安信托 (以下簡稱“公司”) 發布2020年年度報告, 2020年公司實現營業收入54.61億元,同比增長16.72%;凈利潤30.85億元,同比增長16.34%;手續費及傭金收入43.35億元,同比增長16.50%,各項核心指標實現逆勢增長。平安信托黨委書記、董事長姚貴平表示:公司在2020年加速主動轉型步伐,升級打造以特殊機會為特色的領先多元投資平臺,構建從非標向標、從融資到投資、從規模優先到質量優先的全新增長模式。

  三升三降 轉型優化效果顯著

  2020年面對疫情沖擊以及市場環境變化,平安信托交出了一份“三升三降”的答卷。公司主動轉型結構優化成效顯著,一舉扭轉了經營業績連續三年下滑的趨勢,營業收入、凈利潤、手續費及傭金收入三項核心指標,均同比增長超16%。另一方面,在監管回歸本源的政策引導下,平安信托主動壓降通道性業務規模505億元,壓降融資類業務規模317億元,壓降房地產業 務規模315 億元,用壯士斷腕的決心和魄力為主動轉型和結構優化讓出跑道。全年公司累計向受益人分配收益336.1億元,主動管理類信托產品 到期兌付率100%。公司凈資產數額263.37億元,同比增長13.01%;固有資產余額344.25億元,同比增長17.09 %;凈資本與各項業務風險資本之和的比例為228.27%,同比提升7.47%,遠高于監管≥100%的要求,為抵御各種風險,推動業務穩健發展提供了有力保障。

  風控引領 夯實受托人定位

  核心業績指標的“三升”與傳統業務規模的“三降”,“增肌”的同時還要“減脂”,身體的各項機能要靠什么來保持平衡呢?姚貴平指出,只有堅持受托人定位才是健康發展的立足之本,只有筑牢風險管控基石才是健康發展的“定心丸”。信托業正在由“短頻快”的競速跑向“長遠恒”的馬拉松轉變,信托公司 在風險管理理念上也需要與時俱進。平安信托風控的角色完成了從“控制”到“引領”的轉變, 做“火車頭”走在業務前面,牽引好業務發展方向,又做“安檢員”有效識別風險點,控制好實質性風險。同時,風控的手段也正從“人防”變為“智防”,依托平安集團強大的科技研發實力,平安信托對風控系統進行了迭代升級,打造了全周期管理的智能風控平臺。正因為練就了風險管理的“硬功夫”,平安信托2020年成功實現全年風險資產零新增。同時,通過制定“一戶一策”的風險化解方案,不斷調整、完善清收處置計劃,有效化解超過40%的存量風險資產。

  特色扛鼎 打造業務轉型新支柱

  對于當下國內的信托公司來說,轉型最重要的任務就是找對賽道,平安信托的特色化團隊被賦予的使命便是公司先行先試的轉型排頭兵。2019年下半年,平安信托開始建立創新和特色化工作機制,鼓勵業務團隊聚焦細分領域,做精做專。一年半時間,公司已落地 “保險年金募資團隊”、“高速公路股權投資團隊”、“債券委外團隊”等17支特色化團隊,他們中也迅速誕生了一批“市場領頭羊”:信托業跨境業務第一品牌、信托業險資規模第一品牌、信托業高速公路股權投資第一品牌、信托業商業地產 股權投資第一品牌等等。截止2020年底,特色化團隊總共實現收入22.57億,同比增長98%,貢獻了公司整體新增收入的74%,成為名副其實的“利潤主攻手”。其中,家族信托特色團隊全年新增規模同比增長近3倍,落地國內最大額保險金信托,保單金額2.6億元。云計算 特色投資團隊全年新增收入規模同比增長1473%,其萬國數據二期項目的成功退出,4年共為客戶創造了3.9倍的收益。此外,特色化團隊還充當了“專業代言人”,全年一共完成創新項目64個,同比增長130%,為公司戰略轉型與差異化發展贏得廣闊市場機遇。

  特資升級 開啟“服務+金融”新模式

  平安信托四大核心業務之一的特殊資產業務在深耕一年多后也開花結果:2020年公司全年累計投資規模突破200億,成功落地債務重組 、項目紓困、破產重整等模式場景,積極落實金融風險化解政策導向,全面助力不良資產去化,破解市場“堰塞湖”,協助困境企業脫困盤活,化解經營風險。此外,作為社科院中國特殊資產50人論壇副理事長單位、廣東省破產管理人協會副理事長單位,平安信托致力于構建“開放共享,合作共贏”的特殊資產生態圈,目前已建立合作關系的機構超過4000家。

  更為重要的是,通過這一年來探索實踐和經驗總結,特殊資產業務戰略全面升級,打造特殊資產“服務+金融”的新模式,即通過鍛造方案、實施、投融資三大能力,整合行業生態資源,成為特殊資產集成服務提供商,為客戶提供顧問、受托、投行、投融資,一體化、一站式、一條龍服務,為客戶和社會創造價值。未來在新的模式下,服務業務與投融資業務雙輪驅動,能夠促進渠道布局、生態資源整合,將全面打開特資業務新局面。

  綠色先行 深耕ESG責任投資

  在國家2060年實現碳中和 的宏偉目標下,綠色金融如今已經成為國內金融機構業務發展的一抹“主色調”。平安信托積極響應綠色金融供給側改革 要求,不斷加強對綠色信托產品的創新研究,資金以投向國家鼓勵的綠色產業為先,為綠色信托的發展提供多元化發展模式。2020年,公司率先在綠色出行、污水處理等領域實現了突破,成功落地國內首單民營企業疫情防控證券化項目和國內首單工業 污水收費收益權綠色ABN,規模分別為10億和5.55億。截至2020年底,平安信托投向綠色產業業務共15筆,存續規模超過100億元;投向環保產業業務共20筆,存續規模130億元。進入2021年,為落實平安集團綠色金融發展戰略,平安信托成立了“綠色金融辦公室”,全面負責統籌公司綠色金融工作。未來,公司將繼續加大力度推進私募 股權投資、基礎產業股權投資、商業地產股權投資、TOF基金、服務類信托等業務在綠色金融領域的深入探索,堅持通過專業的綠色金融產品 與服務,更好地服務社會、賦能社會。

  面向未來,平安信托黨委書記、董事長姚貴平指明公司“三轉一定位”的轉型方向,即非標轉標、融資轉投資、金融轉“服務+金融”以及堅持受托人定位。

  他表示:信托回歸受托人定位,不僅是經營定位的轉變,更是代表角色的轉化,體現的是“以客為尊”、“以客戶需求為導向”。平安信托將堅決回歸本源,順應行業趨勢和監管導向,樹立“先服務、后金融”經營理念,聚焦自身能力和優勢,將信托制度優勢、傳統投融資能力相結合,打造“服務+金融”新模式。

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